Le cabinet


Notre vision

Les grandes étapes pour constituer un patrimoine

1

S’initier

Démarrer son parcours financier en initiant des habitudes d'épargne. Il s'agit de mettre en place une épargne de précaution pour faire face aux imprévus tout en envisageant des perspectives à plus long terme, éventuellement en ouvrant un contrat d'assurance-vie, par exemple

2

Épargner

Consolider l'épargne financière en envisageant l'ouverture d'un Plan d'Épargne Retraite (PER) et en augmentant les versements réguliers sur une assurance vie. Cette période peut également être propice à la constitution d'un patrimoine immobilier ou à l'acquisition de parts de Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI).

3

Valoriser

Accroître la valeur de son patrimoine financier en diversifiant judicieusement son portefeuille d'investissements.

4

Optimiser

Réévaluer les solutions financières en place par rapport à ses objectifs et ajuster les investissements en fonction de la situation présente et future.

5

Disposer

Préparer consciencieusement sa retraite et organiser la transmission de son patrimoine à ses enfants.

Qui sommes-nous ?

Diplômé de l'ESIAE, Ecole supérieure internationale d'administration des entreprises, promotion 1992, Denys Chaintreuil a acquis plus de 10 années d'expérience au sein de différentes banques.

Sa spécialisation englobe l'optimisation fiscale, l'immobilier, l'épargne, ainsi que la transmission patrimoniale, tant pour les particuliers que pour les entreprises. En 2007, il fonde le cabinet Excelys Finance, s'engageant ainsi à offrir à ses clients des conseils indépendants, personnalisés et durables. En 2018, Marielle Chaintreuil rejoint le cabinet.

Consulter notre DER

Méthodologie

Afin de vous assister dans la gestion de votre patrimoine, Excelys Finance a conçu une méthodologie. Cette démarche vous accompagne de manière progressive dans l'exploration et l'analyse de votre situation. En respectant nos obligations réglementaires en matière d'information et de conseil, vous serez préalablement informé du coût de notre intervention, et vous aurez une visibilité constante sur l'avancement de notre mission.

Étape 1 : Qui êtes-vous ?

Suite à la présentation de notre cabinet et de notre document d'entrée en relation, nous en apprenons davantage sur votre situation familiale et professionnelle. 

Vous nous détaillez votre patrimoine ainsi que vos objectifs, que nous consignons dans notre "Recueil d'Informations". En retour, vous recevrez une "Synthèse de Rendez-vous", et nous définirons les contours potentiels de notre intervention à travers une "Lettre de Mission Générale" et ses annexes.


Étape 2 : Planifions

En se basant sur votre patrimoine actuel et vos objectifs, nous élaborerons un plan détaillé visant à atteindre vos aspirations.

Nos analyses seront consignées dans un "Rapport Écrit". Nous passerons en revue chaque aspect de ce rapport ensemble, vous permettant ainsi d'ajuster notre proposition selon vos préférences. Si vous le souhaitez, nous sommes également prêts à vous accompagner dans la mise en œuvre de cette stratégie.


Étape 3 : Action

Après avoir défini la stratégie, nous vous présenterons les investissements les plus adaptés à votre situation. 

Vous aurez accès à notre choix de produits, vous permettant d'effectuer vos investissements en toute sérénité. Notre document "Proposition d’investissement" détaillera le fonctionnement et les coûts des solutions sélectionnées.


Étape 4 : Ce n’est pas fini

Notre collaboration s'inscrit dans la durée. Annuellement, nous évaluons l'adéquation de la solution préconisée avec l'évolution de votre situation, en accord avec notre "Lettre de Mission Générale".

Nos principaux partenaires

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