Vous protéger et protéger vos proches

Prévoir les aléas de la vie est essentiel, et chacun doit penser à sa protection et à celle de sa famille. Bien que nulle assurance ne soit obligatoire, certaines se révèlent quasiment indispensables.


Maintenir son niveau de vie face aux aléas

S'assurer de maintenir son niveau de vie, celui de son conjoint et de ses enfants, et pouvoir faire face aux dépenses liées à un accident ou à un décès prématuré sont des préoccupations légitimes.

Les cadres et cadres supérieurs dans de grandes entreprises bénéficient généralement d'une couverture complète fournie par leur employeur, mais cette protection peut être limitée une fois à la retraite.

En revanche, les garanties des régimes obligatoires des TPE/PME, gérants de société, professions libérales, travailleurs indépendants, artisans et commerçants peuvent s'avérer insuffisantes. En cas de manque de couverture prévoyance, vous pourriez être contraint de puiser dans votre patrimoine pour compenser la perte de revenus.

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Nos solutions d’assurance: zoom sur la prévoyance et l’assurance emprunteur

La prévoyance

La prévoyance est la clé d'une protection solide pour vos proches. En anticipant les défis financiers potentiels, vous érigez un rempart contre l'incertitude. En souscrivant à des assurances de prévoyance, vous construisez un filet de sécurité pour votre famille.

Ces assurances peuvent couvrir divers aspects tels que le décès, l'invalidité ou la perte d'emploi.

En cas de décès prématuré, la prévoyance offre une tranquillité d'esprit, garantissant que vos proches ne seront pas confrontés à des difficultés financières importantes.

L'invalidité peut entraîner des changements importants dans la vie quotidienne, que la prévoyance peut aider à atténuer financièrement. Les prestations prévues permettent de maintenir un niveau de vie décent malgré les défis de santé.

La perte d'emploi est une période de stress financier ; la prévoyance peut fournir un soutien temporaire, aidant ainsi votre famille à traverser cette épreuve.

Excelys Finance vous aide à planifier aujourd'hui, pour offrir à votre famille la sécurité nécessaire pour affronter l'avenir avec confiance.

L'assurance emprunteur

L'assurance emprunteur est bien plus qu'une simple formalité associée à un prêt immobilier. C'est un outil puissant de protection des proches et de sécurité financière, en cas d'événements inattendus.

En allant au-delà de la simple couverture d'un emprunt, elle s'affirme comme une mesure proactive de protection en cas de décès, d'invalidité ou de perte d'emploi. En remboursant le solde restant du prêt, elle soulage le fardeau financier potentiel pesant sur les héritiers en cas de décès prématuré de l'emprunteur. De même, en cas d'invalidité, l'assurance emprunteur offre une stabilité financière en couvrant les paiements mensuels du prêt.

Chez Excelys Finance, nous pensons que l'assurance emprunteur est bien plus qu'un simple produit financier. C'est un acte de responsabilité envers ses proches qui leur permet de faire face aux défis de la vie.

Prévoir la transmission de son patrimoine

À chaque étape de votre vie, une protection adéquate peut être un soutien crucial pour vous et vos proches.

Cette réflexion naturelle sur la protection peut également vous conduire à envisager la transmission de votre patrimoine.

L'anticipation permet de limiter les droits de succession et de transmettre votre patrimoine de manière plus avantageuse.

Des donations en pleine propriété ou en démembrement, optimisant les abattements en vigueur, ainsi que le recours éventuel à des sociétés civiles, peuvent compléter votre plan de transmission.

L'assurance-vie se présente comme une solution incontournable pour la transmission du patrimoine financier. Excelys Finance, après une analyse approfondie de vos besoins, vous orientera vers les couvertures et les dispositifs à mettre en place pour vous assurer la sérénité que vous méritez.

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